邮储银行安庆市分行开展“风险为本 提高业务水平”专题知识讲座

　　为认真贯彻落实反洗钱”风险为本”工作的要求，提升市分行反洗钱岗位从业人员工作水平，日前，邮储银行安庆市分行开展“风险为本 提高业务水平”专题知识讲座。

　　参会人员包括市县分支行领导、反洗钱领导小组成员部门负责人、市邮政分公司领导及相关人员等。会议邀请市人行宋立新主任就反洗钱基础知识、客户身份识别、可疑交易分析和报告的相关操作流程及注意事项做了详细的讲解，同时，对人民银行新颁发的2016年3号令进行了重点培训。

　　培训结束后，该行负责人通报了全辖反洗钱工作现状，指出目前反洗钱工作存在的问题，并对反洗钱工作提出九点要求，一是提高认识。各机构特别是高管人员要高度重视反洗钱工作，认真组织落实监管要求和上级行工作部署，持续提升反洗钱工作水平;二是增强反洗钱内控制度执行力，完善反洗钱内控机制建设，定期开展反洗钱现场检查;三是落实客户实名制管理，确保客户基础信息准确完整。各机构应对辖内客户身份信息进行梳理，重点关注客户九项信息的准确性和完整性;四是提高可疑交易分析能力，关注反洗钱系统处理及时性;五是强化反洗钱领导小组机制。以领导小组会议为抓手，加强与业务条线的协调，各机构及市分行成员部门应按照相关规定检查本条线反洗钱制度落实和尽职情况，并对存在的问题进行监督、整改;六是充分运用反洗钱系统，持续监督网点日常可疑、补录补正、人工复评处理情况。对于反洗钱系统存在的个别缺陷，应积极反馈、联系上级行完善反洗钱系统功能，加强信息系统对反洗钱工作的支撑力度;七是促进宣传和培训工作取得实效，积极组织人员参加反洗钱岗位准入考试，按照监管部门要求，认真开展各阶段反洗钱宣传活动;八是加强邮银协调。对于代理网点的日常系统处理情况，市县分支行应及时向同级邮政机构反馈，发生异常交易的，联合邮政检查员开展实地调查和现场检查;九是做好与监管互动。主动加强与当地人民银行的联系沟通，把握监管思路和监管重点，及时报告反馈各项工作信息，积极配合人民银行反洗钱现场检查和协查工作。