邮储银行安庆分行四举措提升依法合规经营能力

　　提升银行业依法合规经营能力是银监会“质量提升年活动”的一项重要内容，银行业依法合规经营犹如“鸟之两翼”、“车之双轮”，是金融业健康发展的基石、是防范金融系统性风险的法之保障、是全面依法治国在金融系统的贯彻落实。邮储银行安庆分行以“学习培训、绩效考核、风险排查、警示追究”为抓手，形成“四位一体”的合规闭环管理，促进全行依法合规经营能力提升。

　　以学习培训为抓手，促进全行合规管理能力提升。为进一步提升全员学规、懂规、运规、守规的合规意识，该行建立起分行统学、部门互学、员工自学的三级学习模式，通过线上线下考试评定学习效果，该行将培训学习、岗位持证与薪酬职级相挂钩，做到学得深、学得牢。一是由分行统筹规划全行合规政策学习，主要通过外聘的方式开展，密切跟踪、了解外部法律法规、监管政策的变化，拓展合规管理视野。二是部门通过内训的方式开展行内规章学习，实行互为讲师的轮训方式，促进共同提高。三是通过邮政网络培训学院、邮储银行微信E企业学等平台，开展网络学习与考试，完成各岗位的自学培训工作。

　　以绩效考核为抓手，促进全行科学发展能力提升。该行充分运用绩效杠杆，倡导正确的政绩观，树立科学的发展观，遏制“重经营，轻合规”的现象。一是依据人民银行、银监会等监管要求，科学设定网点经营管理指标，制定机构负责人绩效薪酬延期支付办法，其中风险管理、合规管理指标分值占比不低于40%，约束“一把手”经营行为，全面贯彻稳健、审慎经营的基本思路。二是业务拓展、计划分解遵循金融发展规律，切合当地金融市场实际，在符合监管部门要求和上级行经营战略前提下，突出以效益为中心的经营管理理念。

　　以风险排查为抓手，促进全行风险管理能力提升。该行强化风险过程管理，做好排查与优化提升，围绕重点业务、重点机构、重点人员，一是认真开展岗位轮换与员工行为排查工作，岗位轮换不限部门、区域，员工排查不拘形式，落实“预防为主”的风险观。二是针对案件高发领域、监管重点方向、风险重要环节，统筹合规检查、尽职检查、专项检查工作，梳理归纳问题分类与性质，结合规章制度与实际操作，做好优化提升。三是充分利用各类信息平台、内外部检查问题台账，针对高风险问题、典型性问题，建立常态化的风险提示机制，切实提高全员的风险意识。

　　以警示追究为抓手，促进全行合规执行能力提升。该行坚持警示教育与惩戒并重，强化合规执行力，一是通过一片(警示教育片)、一书(警示教育读本)、一地(安庆监狱等)开展从业人员警示教育，使员工从思想上增强合规意识，树立红线意识。二是建立问题清单、整改清单与问责清单的“清单制”管理，将所有问题纳入台账，规范整改流程，根据问题类型划分归属条线及所在机构，明确整改主体责任，做到改一件，销一件;建立整改问责制度，对于问题整改不到位或屡查屡犯的，不仅要追究直接责任人员的责任，更要对管理人员进行严格问责。